Imposto de Renda 2025: guia completo para declarar sem erros

Porém, você sabe realmente o que é e para o que serve o IR? Se você tem alguma dúvida ou quer saber mais sobre o assunto, continue lendo nosso artigo!

Conteúdo atualizado em 07/03/2025.

O que é e como funciona o Imposto de Renda?

O Imposto de Renda é um tributo federal, criado em 1922, que recai sobre a renda das pessoas. Para acompanhar a evolução do patrimônio de cada brasileiro, o governo solicita que todos informem para a Receita Federal quais são seus ganhos anuais.

Na prática, funciona assim: ao longo do ano, você ganha e gasta dinheiro. Durante esse período, você também paga impostos e ganha certos descontos. Então, no ano seguinte, a Receita avalia se o que foi cobrado de você é, realmente, o que você precisaria pagar, de acordo com o tamanho dos seus ganhos.

Para que serve o Imposto de Renda?

O Imposto de Renda serve para contribuir com o desenvolvimento social do país. A ideia é que a parcela da população que ganha mais contribua mais, gerando recursos que vão ajudar a melhorar a qualidade de vida da população.

Desde 1979, o Imposto de Renda é uma das maiores fontes de receita do Governo Federal. Só no ano de 2023, foram arrecadados cerca de R$ 25 milhões.

Para onde vai o Imposto de Renda?

De acordo com o Ministério da Fazenda, os valores arrecadados pela Receita Federal são destinados a áreas importantes, como educação, saúde, segurança e infraestrutura. O dinheiro financia programas sociais, como o Bolsa Família e o Fome Zero, além de custear serviços públicos e salários de servidores, incluindo professores, médicos, policiais e autoridades governamentais.

Portanto, pagar seu Imposto de Renda 2025 gera dinheiro para melhorias no país. Viu como é importante?

Quem precisa declarar Imposto de Renda 2025?

A seguir, vamos explicar em detalhe os grupos que precisam declarar o Imposto de Renda. Confira!

Pessoas que receberam rendimentos tributáveis

Pessoas que tiveram rendimentos, como por exemplo salários, aluguéis ou aposentadoria) que ultrapassaram o valor de R$ 30.639,90 no ano, ou seja, que receberam uma média de R$ 2.553,32 por mês, precisam declarar o Imposto de Renda 2025.

Quem teve rendimentos não tributáveis ou tributados na fonte

Rendimentos não tributáveis são aqueles que não geram lucro, por isso, são isentos de imposto. Já os rendimentos tributados na fonte são descontados no momento em que o pagamento é feito ao declarante. É o caso que ocorre no holerite de trabalhadores CLT.

Em 2025, quem teve rendimentos não tributáveis acima de R$ 200.000,00 deve declarar, incluindo:

• Os rendimentos da caderneta de poupança;
• Indenização de seguro por roubo;
• Seguro-desemprego;
• Aposentadoria e pensão recebidas por pessoas com doenças graves;
• Ajuda de custo como alimentação, transporte e uniformes fornecidos pelo próprio empregador.

Trabalhador do campo

Pessoas que trabalham no campo precisam, obrigatoriamente, declarar o Imposto de Renda 2025. Mas, apenas aqueles que possuem receita maior que R$ 153.199,50 no ano se encaixam nessa regra.

Investidores

Qualquer pessoa que tenha investido em bolsa de valores, mercado de capitais ou investimentos similares precisa incluir essas informações no IR.

Donos de bens como imóveis e veículos

Se a soma dos seus bens, como imóveis e veículos, ultrapassa R$ 800 mil, a declaração do IR é obrigatória.

Quem vendeu um imóvel no ano anterior

Todas as pessoas que realizaram a venda de um imóvel residencial e utilizaram o valor da renda para aquisição de outra propriedade, dentro do prazo de 180 dias da venda, e optou pela isenção do IR, precisam entregar a declaração com essas informações.

Quem passou a residir no Brasil

Por fim, pessoas que moravam fora do Brasil e retornou ao país em qualquer mês do ano passado precisam declarar o Imposto de Renda no ano seguinte.

Quem está isento do Imposto de Renda 2025?

Se você não se enquadra em nenhuma das possibilidades citadas anteriormente, não precisa entregar a declaração do Imposto de Renda 2025. Porém, se desejar declarar, não há impedimentos. Além disso, se entregar fora do prazo, não receberá multa, pois a declaração não é obrigatória para você.

Também estão isentas pessoas incluídas na declaração de terceiros, como filhos dependentes dos pais, além de portadores de doenças graves. Veja a lista completa no site Gov.br.

O que precisa para declarar o Imposto de Renda 2025?

Para declarar o Imposto de Renda, é importante informar se tem imóveis, veículos, o valor deles, se paga mensalidade escolar ou da faculdade dos filhos, plano de saúde, dinheiro guardado na poupança ou em investimentos, e, claro, o valor do seu salário ou ganhos mensais.

Por isso, é essencial ter comprovantes e documentos na hora de preencher a declaração, como:

• Informes de rendimentos de fontes pagadoras (empresas, governo, pessoas físicas);
• Comprovantes de rendimentos de aplicações financeiras (bancos e corretoras);
• Comprovantes de despesas médicas, incluindo consultas, exames, hospitais, dentistas e psicólogos;
• Informações sobre dívidas e recibos de compra e venda de imóveis;
• Comprovantes de pagamento de pensão alimentícia.

O que são deduções de Imposto de Renda 2025?

Em resumo, as deduções do Imposto de Renda são os valores que você pode abater da sua declaração. São os gastos feitos ao longo do ano que, se declarados, podem reduzir o quanto você vai pagar de imposto. Além disso, eles podem aumentar a sua restituição.

Gastos com consultas médicas particulares, tratamentos odontológicos e exames, por exemplo, podem ser deduzidos na sua declaração.

Como declarar o Imposto de Renda 2025?

Está com todos os comprovantes em mãos? Então, vamos lá!

Baixe o programa ou app: acesse o PGD IRPF no site da Receita Federal ou o app “Meu Imposto de Renda” no Google Play (Android) ou App Store (iOS).

Opção mais rápida: se tiver um certificado digital, acesse o Centro Virtual e-CAC para usar a declaração pré-preenchida e apenas revisar os dados.

Recibo do ano anterior: se a soma dos seus rendimentos e dos seus dependentes for inferior a R$ 200 mil, não será necessário informar.

Preencha os campos corretamente: insira os dados solicitados. Se tiver dúvidas, consulte o menu “Ajuda”. Erros podem levar à malha fina, então revise tudo com atenção!

Confira o status: após enviar, veja se há imposto a pagar ou restituição. Se pagou mais do que deveria, a Receita devolverá o valor. Se pagou menos, precisará quitar a diferença.

O que é restituição de Imposto de Renda?

A restituição do Imposto de Renda é um benefício que os contribuintes têm o direito de receber, caso tenham pago um valor de imposto maior do que deveriam. Geralmente, ganham uma restituição todas as pessoas que conseguiram reduzir o valor dos impostos com deduções como:

• Plano de saúde;
• Educação;
• Contribuição à previdência social ou privada.

Porém, se você atrasar a declaração do imposto, o valor da sua restituição será automaticamente descontado. Ainda mais, você terá que lidar com os juros por conta do atraso.

Por fim, caso seja constatado que você pagou menos impostos do que deveria ao longo do ano, terá que pagar os valores faltantes para a Receita Federal. Esse processo poderá ser feito via PIX, boleto bancário ou no débito automático.

O que acontece com quem não declara o Imposto de Renda?

Quem perde o prazo ou deixa de declarar o Imposto de Renda está sujeito a multas, que podem variar entre R$ 165,74 a 20% do valor do imposto devido.

Além disso, o CPF da pessoa que não cumpriu com a prestação de contas fica com restrição. Isso quer dizer que você pode não conseguir alugar imóveis, fazer financiamentos, pedir empréstimos e, até mesmo, deixar o Brasil.

Dicas para declarar o Imposto de Renda 2025

Para garantir que dê tudo certo na hora de declarar o Imposto de Renda, separamos algumas dicas essenciais para te ajudar. Confira!

Fique atento ao prazo final

Tenha atenção ao prazo para o envio da declaração. O atraso pode gerar multas e possíveis problemas com a Receita Federal.

Além disso, não deixe para a última hora. Entregar cedo evita lentidão no sistema e permite corrigir erros com mais tempo. Além disso, quem tem direito à restituição, terá mais chances de receber o dinheiro nos primeiros lotes.

Separe os documentos

Para fazer sua declaração, é muito importante ter todos os documentos em mãos. Essa etapa deve ser feita com muito cuidado e atenção. Por isso, antes de iniciar o processo, separe os principais documentos, como:

• Documentos pessoais (CPF, RG, título de eleitor etc.);
• Comprovante de rendimento do banco comercial;
• Comprovantes de despesas que podem ser abatidas (médicas, escolares, entre outras);
• Informações dos dependentes;
• Comprovantes de bens (imóvel, carro, entre outros).

Cuidado com a digitação

Acredite, erros de digitação são muito comuns na hora de fazer a declaração de Imposto de Renda. Por isso, tenha um cuidado especial nesse momento. Digite todas as informações com calma e tranquilidade.

Além disso, confira todas as informações, como códigos e valores referentes a pagamentos. Também veja se tudo está digitado no local correto.

Pesquise suas dúvidas com antecedência

É claro que diversas dúvidas podem surgir durante o processo. Então, para não deixar que elas atrasem o envio da sua declaração, comece a pesquisar sobre elas com bastante antecedência. Se tudo parecer muito complexo ou se você não tiver tempo ou segurança para realizar sua declaração sozinho, aproveite essa vantagem e busque ajuda.

Reúna os comprovantes relacionados à gastos com saúde

Diferentemente de outras categorias, como a educação, não há limites para a dedução de gastos com saúde no IR. Entretanto, para que essas despesas possam reduzir o valor que você irá pagar ou gerar imposto a restituir, elas devem ser acompanhadas de comprovantes.

Desse modo, para não se esquecer de nada, vá separando ao longo do ano todos os comprovantes de gastos com serviços odontológicos, médicos e hospitalares, por exemplo. Isso facilitará (e muito) seu trabalho no momento de fazer a declaração.

Os documentos devem conter a razão social da empresa ou o nome do profissional, além do CNPJ ou CPF, endereço, serviço realizado, nome completo do paciente e valor.

Guarde os comprovantes

Procure guardar os documentos usados para a declaração de IR por, pelo menos, cinco anos. Isso porque durante esse período a Receita pode te convocar para prestar esclarecimentos. É a chamada “malha fina”. Então, deixe todos os comprovantes separados, para caso haja necessidade de mostrá-los no futuro.

Pronto, agora você vai tirar de letra a Declaração do Imposto de Renda 2025. Ficou com alguma dúvida? Então deixe sua pergunta aqui nos comentários. Ah, e aproveite para conferir os outros artigos do no Blog da Tenda!